Financeiro e Inter

Formas de pagamento e contas

No menu da conta, Configurações do financeiro, aba Pagamentos, cada forma de pagamento aponta para a conta onde o dinheiro cai. Forma sem conta bancária bloqueia a baixa, então confira isso primeiro. As categorias ficam na aba Categorias. Contas bancárias se criam, editam e desativam em Contas e bancos. O Caixa mostra primeiro as contas com mais lançamentos nos últimos 30 dias.

Receber e dar baixa

1. Em A Receber, as contas aparecem em Abertas, Cobrança, Recebidas e Canceladas, com filtros de atrasadas e de vencimento.
2. Para lançar uma conta avulsa, use Nova conta.
3. Para dar baixa, clique em Receber, confira forma, banco, valor e data no painel e confirme em Receber, com o total indicado no botão.
4. Recebeu menos que o valor? Com Só uma parte desligado, a conta quita e a diferença vira desconto. Ao ligar essa opção, o saldo continua aberto.
5. Errou uma baixa? Use Estornar. Conta com recebimento só cancela depois do estorno; com Pix ou boleto emitido, depois de Descartar cobrança.

As contas a pagar ficam em A Pagar, nas abas Abertas, Pagas e Canceladas, e as faturas e os lançamentos no cartão de crédito ficam na última aba, Cartões.

Cobrar pelo Inter

Na conta, abra Mais ações e escolha Cobrança. Com a cobrança do Inter ligada, o proprietário ou o administrador vê Gerar Pix e Gerar boleto.

• O Pix sai com QR code e Pix copia e cola, e vale 24 horas.
• O boleto exige cliente com CPF ou CNPJ e endereço completo.
• Cada conta aceita uma cobrança do Inter. Não dá para gerar outra na mesma conta, nem com o Pix vencido.
• Quando o cliente paga o Pix ou o boleto, o Inter avisa o MONAD e a baixa sai na hora, se o valor pago for igual ao saldo em aberto. De hora em hora, o MONAD também confere as cobranças em aberto, para o caso de um aviso não chegar. Cobrança vencida há mais de 30 dias fica fora dessa conferência.
• Se o valor pago for diferente do saldo em aberto, a baixa automática não acontece, e a tela não avisa: confira e baixe à mão.
• Descartar cobrança só libera a conta para editar, cancelar ou baixar à mão. O boleto ou o Pix continuam valendo no banco, e, se o cliente pagar, o dinheiro entra normalmente.

Conectar o Banco Inter

1. No menu da conta, Configurações do financeiro, aba Contas e bancos, clique em Ver conexão no cartão do Banco Inter. O formulário de Configurar credenciais já vem aberto.
2. Preencha as credenciais da integração do Inter e envie o certificado e a chave.
3. Clique em Salvar no cofre e depois em Testar conexão. O teste confere cada permissão da integração e liga o aviso de pagamento no Inter.

O cartão lista as permissões a marcar na integração do Inter: cobrança (boleto com Pix), Pix cobrança imediata e webhook do Pix; extrato e saldo é opcional. Se o Inter já avisa outro sistema, o cartão mostra o endereço, e Receber o aviso no MONAD passa o aviso para o MONAD, depois de confirmar. Se outra loja do MONAD já usa a mesma conta do Inter, o aviso fica com ela, e a baixa desta loja fica pela conferência de hora em hora. Só o proprietário salva e testa as credenciais; o administrador vê o status. Hoje, a emissão de Pix e boleto não se liga pela tela: fale com o suporte.

Conectar a InfinitePay

Com a InfinitePay, a loja cobra por link de pagamento e por aproximação no celular do balcão, com baixa automática.

1. No app InfinitePay, copie a sua InfiniteTag, o nome com $ do seu perfil. Em app.infinitepay.io, deixe o Checkout externo ativado.
2. No menu da conta, Configurações do financeiro, aba Contas e bancos, clique em Ver conexão no cartão da InfinitePay, abra Conectar InfinitePay, cole a tag e clique em Salvar InfiniteTag.
3. Clique em Gerar link de teste de R$ 1,00 e abra o link. Não precisa pagar: confira se aparece o nome da sua loja.
4. Se for a sua loja, clique em É a minha loja: confirmar. Apareceu outro nome? Não confirme: corrija a tag e gere outro teste.
5. Na aba Pagamentos, clique em Forma de pagamento e escolha Link de pagamento (Link InfinitePay, para mandar pelo WhatsApp) ou Cartão na loja (InfiniteTap, para cobrar no balcão).

Para cobrar por aproximação, o celular ou tablet do balcão precisa do app InfinitePay aberto na mesma conta da tag, com o NFC ligado. Hoje a aproximação aparece na cobrança da OS, em Cobrar por aproximação. Só o proprietário conecta, troca ou desconecta a InfinitePay. Trocar a tag não muda nada na hora: a antiga continua cobrando até você conferir a nova no link de teste.

Recorrentes, caixa e cobrança

• No Caixa, aba Recorrentes: aluguel, assinatura e outras contas fixas. O sistema gera cada conta sozinho, até 7 dias antes do vencimento.
• Caixa: entradas, saídas e transferências entre contas. Conferir com o banco compara o caixa com o extrato em arquivo OFX, de qualquer banco, ou com o CSV da InfinitePay. Em A Receber, a aba Cobrança reúne só as contas que você enviou. Em Abertas, selecione as contas e clique em Enviar para cobrança: elas saem de Abertas. Atrasar não envia uma conta automaticamente. Na aba Cobrança, filtre por vencimento ou contato, registre as tentativas, receba ali mesmo ou use Tirar da cobrança para voltar a Abertas. O aviso em A Receber conta as atrasadas que ainda estão fora da Cobrança.
• Dashboard: resultado do mês e fluxo de caixa.

Quem vê o quê

O Financeiro aparece para o proprietário, o administrador e o cargo financeiro. O financeiro dá baixa, estorna, cria recorrências e vê a cobrança já emitida, e gerencia as contas em Contas e bancos, mas não vê as integrações bancárias e não gera Pix nem boleto do Inter. Técnico e vendedor não entram no Financeiro.

Perguntas frequentes

Consigo ativar o boleto do Inter sozinho?

O proprietário conecta e testa o banco pela tela. A emissão de Pix e boleto ainda não se liga pela tela: fale com o suporte.

O pagamento dá baixa sozinho?

Sim, para Pix e boleto do Inter gerados pelo MONAD, quando o valor pago é igual ao saldo em aberto, e para a cobrança da InfinitePay. Pix direto na sua chave e transferência são baixados à mão.

Dá para cobrar por aproximação no balcão?

Sim, com a InfinitePay conectada e o app dela aberto no celular do balcão, na mesma conta da tag. Na OS, use Cobrar por aproximação.

Descartei a cobrança. O boleto foi cancelado?

Não. Descartar só libera a conta no MONAD. O boleto ou o Pix continuam valendo no banco, e, se o cliente pagar, o dinheiro entra normalmente.

O Pix da cobrança venceu. Gero outro?

Na mesma conta, não: cada conta aceita uma cobrança do Inter. Receba pela sua chave Pix e dê a baixa à mão.

O cliente pagou menos. E agora?

Por padrão, a conta quita e a diferença vira desconto. Para manter o saldo aberto, ligue Só uma parte na baixa.

As contas recorrentes aparecem sozinhas?

Sim, até 7 dias antes de cada vencimento.

O MONAD puxa o extrato do banco?

Não. A conferência é feita com o arquivo OFX que você baixa do banco, ou com o CSV da InfinitePay.

Meu técnico vê o Financeiro?

Não. Só o proprietário, o administrador e o cargo financeiro.